Finance et banque

Application de budget familial pour familles avec deux enfants et quatre comptes (salaire, réserves, compte commun pour loyer et charges, compte des enfants) au foyer: import CSV des opérations, catégorisation automatique en logement, voiture, crèche et loisirs, budget restant jusqu'à la fin du mois et objectif d'épargne de 1 800 euros pour la régularisation des charges affiché en barre de progression. La logique repère les prélèvements trimestriels à leur rythme et provisionne chaque mois une part pour éviter la surprise. Elle alerte aussi dès que le budget restant ne couvre plus la régularisation prévue. Résultat: rapport mensuel et synthèse de l'objectif d'épargne en PDF.

Outil de checklist pour cabinets fiscaux avec environ 140 clients: liste de documents personnelle par client, pointage des reçus reçus, e-mail de rappel automatique avec échéance et postes ouverts, et lien de dépôt sans mot de passe où le client envoie ses justificatifs et voit ce qui manque. La logique compare le nombre de factures à l'année précédente et alerte quand des documents disparaissent soudain, signe fréquent d'une facture perdue. Les échéances sont calculées à partir de la date de réception et du délai de dépôt et suivies en rappels. Résultat: toutes les listes par client en PDF pour le dossier.

Calculateur de crédit pour le conseil en financement immobilier lors des renégociations: saisie du capital restant, du taux, de l'amortissement initial et de la durée, affichage immédiat de la mensualité, du capital restant à la fin de la période fixe et du coût total, plus deux ou trois offres côte à côte avec l'écart de coût en euros sur la durée. La logique calcule le tableau d'amortissement et la fin du taux fixe et liste comme appels tous les contrats dont le taux fixe expire dans les six mois. Le comparatif indique aussi à partir de quelle mensualité l'offre la moins chère l'emporte. Résultat: tableau d'amortissement et comparatif d'offres en PDF pour le client.

Générateur de factures pour indépendants et petites entreprises avec quelques clients réguliers: facture à partir des données client, des projets et des taux horaires avec toutes les mentions obligatoires en PDF, échéance de paiement enregistrée par facture et relance proposée en trois niveaux (rappel courtois, relance avec intérêts de retard, mise en demeure avec délai). La logique calcule jours et intérêts de retard depuis l'échéance et le niveau de relance et tient une liste des factures impayées avec le total. Une alerte apparaît lorsqu'un client cumule trois relances de suite, rendant son comportement de paiement visible. Résultat: facture, relance et liste des impayés en PDF.

Application de saisie de reçus pour conduite de chantier et équipes terrain avec trois chantiers par semaine: photographier les reçus, reconnaissance automatique du fournisseur, du montant et de la date, proposition de date de prestation et ventilation en net, brut et TVA déductible. La logique regroupe les reçus par corps de métier et centre de coûts et détecte les doublons via montant, date et fournisseur avant tout double passage en comptabilité. Les dépenses privées peuvent être marquées et restent hors du décompte de l'entreprise. Résultat: récapitulatif mensuel par centre de coûts et note de frais prête en PDF.

Tableau de bord comptable pour entreprises artisanales de neuf salariés: import des chiffres propres depuis le logiciel d'affaires et affichage du chiffre d'affaires, des coûts matières, des charges de personnel et du résultat par mois, avec comparaison au mois précédent et au même mois de l'an dernier et un feu tricolore indiquant si le plan est tenu. La logique tient un calcul après exécution par chantier et signale ceux qui passent en négatif, la cause restant visible pendant le projet. Une fiche d'indicateurs pour la banque se génère en un clic, le crédit d'investissement les exigeant de toute façon. Résultat: tableau de bord mensuel et PDF d'indicateurs.

Calculateur de renégociation pour le conseil client en banques et établissements de crédit: comparaison du prêt existant (capital restant, taux, mensualité) avec la nouvelle offre (taux plus bas, indemnité de remboursement anticipé) et indication du mois à partir duquel la renégociation est rentable. La logique intègre des remboursements anticipés annuels, affiche la durée restante et l'économie totale et met les deux variantes côte à côte dans un petit graphique, l'écart devenant visible en entretien. Un court PDF pour le dossier de conseil résume hypothèses et résultat. Résultat: graphique comparatif et compte rendu de conseil en PDF.

Vue des assurances pour cabinets de courtage avec environ 320 clients: tableau de bord par client avec contrats en cours, prime applicable, date de renouvellement et couvertures manquantes, par exemple la responsabilité civile pour un couple avec enfant. La logique rappelle trois mois avant chaque renouvellement, génère la liste des contrats en une étape en PDF pour la transmission lors d'un départ de client et marque comme relance les clients sans contact depuis plus d'un an. Elle vérifie aussi si prime et capital assuré correspondent à l'année du contrat et liste les écarts à examiner. Résultat: tableau de bord clients et PDF de transmission.

Suivi des abonnements pour le conseil en surendettement et en budget dans les structures sociales: import CSV des relevés bancaires, détection des prélèvements récurrents et liste triée par montant, pour que les anciens contrats coûteux ressortent en premier. Les postes marqués deviennent une résiliation au texte adapté et au bon délai; l'échéance entre dans l'agenda et le statut suit les résiliations déjà confirmées. La logique considère comme contrat les prélèvements de même montant et même bénéficiaire sur au moins trois mois et ignore les paiements uniques. Résultat: liste de résiliations, agenda des délais et PDF de résiliation.

Outil de rapprochement bancaire pour la comptabilité en entreprises logistiques avec environ 4 000 écritures par mois: dépôt CSV du relevé bancaire et des postes ouverts et appariement automatique par montant, date et libellé. Ce qui reste figure dans une liste d'écarts, séparée en paiement sans facture, facture sans paiement et montant divergent; par écart, une note et le statut de clarification peuvent être enregistrés. La logique tolère de petits écarts d'arrondi et propose une affectation groupée pour les paiements partiels. Résultat: procès-verbal de rapprochement et liste d'écarts en PDF pour le classeur mensuel.

Assistant business plan pour la création d'une entreprise dans l'hôtellerie-restauration: interrogation pas à pas du chiffre d'affaires par jour, du coût des marchandises, du loyer, du personnel et des investissements, d'où un plan financier sur trois ans avec évolution du chiffre d'affaires, des coûts et de la trésorerie. La logique détermine le nombre de clients par jour nécessaires pour couvrir les coûts, trace le seuil de rentabilité sur les mois et vérifie si la proposition d'amortissement des deux premières années tient avec la trésorerie. Une note signale les exercices où la réserve passe sous deux mois de coûts. Résultat: PDF du business plan avec synthèse, prévision de chiffre d'affaires et proposition d'amortissement.

Comparatif d'offres pour services achats en gros électrique avec environ 2 200 articles: saisie de plusieurs offres et évaluation uniforme avec prix à l'unité, frais de livraison, remises et prix pour la quantité prévue, le fournisseur le moins cher en tête. La logique convertit prix dégressifs, supplément pour petite quantité et fret en un prix total à l'unité et indique de combien les autres fournisseurs sont plus chers sur toute la quantité. Les offres sans engagement de prix ou sans délai de livraison sont signalées, pour lever ces points avant la commande. Résultat: tableau comparatif et proposition de commande en PDF.

Outil d'échéances pour la comptabilité en structures sociales d'environ 60 salariés: saisie des factures et contrats avec date, montant et type d'échéance et affichage par urgence en vert, jaune et rouge. La logique déduit les dates d'escompte, de renouvellement et de préavis du début et du rythme du contrat, recrée automatiquement les contrats récurrents pour l'année suivante et signale un escompte manqué. La liste produit un récapitulatif hebdomadaire pour la direction indiquant échéances ouvertes et escomptes manqués. Résultat: récapitulatif hebdomadaire et liste d'échéances en PDF.

Calculateur de trop-perçu de loyer dans les immeubles anciens: saisie de la surface, du loyer actuel, de la date d'augmentation et de la valeur de référence locale et indication du montant trop perçu depuis le mois de l'augmentation jusqu'à aujourd'hui. La logique compare l'augmentation au pourcentage autorisé, calcule l'écart mois par mois et en tire un courrier factuel au bailleur avec montant, période et calcul. Une courte liste d'étapes indique les suites possibles sans réponse, comme la commission de conciliation et les délais. Résultat: calcul, courrier et étapes en PDF.