Finanzen & Banken

Haushaltsbuch-App für Familien mit zwei Kindern und vier Konten (Gehalt, Rücklagen, Gemeinschaftskonto für Miete und Nebenkosten, Kinderkonto) im Privathaushalt: CSV-Import der Umsätze, automatische Kategorisierung nach Wohnen, Auto, Kita und Freizeit, Restbudget bis Monatsende sowie Sparziel von 1.800 Euro für die Nebenkostennachzahlung als Fortschrittsbalken. Die Logik erkennt vierteljährliche Abbuchungen am Zahlungsrhythmus und legt dafür monatlich einen Anteil zurück, damit die Nachzahlung nicht überrascht. Zusätzlich erscheint eine Warnung, sobald das Restbudget die erwartete Nachzahlung nicht mehr deckt. Ergebnis: Monatsbericht und Sparziel-Übersicht als PDF.

Checklisten-Tool für Steuerberatungskanzleien mit rund 140 Mandanten: pro Mandant eine persönliche Unterlagenliste, Abhaken eingehender Belege, automatische Erinnerungsmail mit Frist und offenen Punkten sowie ein passwortfreier Upload-Link, über den Mandanten Belege hochladen und den offenen Rest einsehen. Die Logik vergleicht die Anzahl der Rechnungen mit dem Vorjahr und warnt, wenn plötzlich Belege fehlen, weil dann häufig eine Rechnung verloren ging. Fristen werden aus Eingangsdatum und Abgabefrist berechnet und als Wiedervorlage geführt. Ergebnis: alle Listen je Mandant als PDF für die Akte.

Kreditrechner für die Baufinanzierungsberatung in der Anschlussfinanzierung: Eingabe von Restschuld, Sollzins, Anfangstilgung und Laufzeit, sofortige Ausgabe von Monatsrate, Restschuld nach Zinsbindung und Gesamtkosten, dazu zwei oder drei Angebote nebeneinander mit der Kostendifferenz in Euro über die Laufzeit. Die Logik rechnet Tilgungsplan und Zinsbindungsende und listet alle Verträge, deren Zinsbindung in den nächsten sechs Monaten ausläuft, als Anrufliste. Der Vergleich zeigt zusätzlich, ab welcher Rate sich das günstigere Angebot durchsetzt. Ergebnis: Tilgungsplan und Angebotsvergleich als PDF für den Kunden.

Rechnungsgenerator für Kleinunternehmer und Freiberufler mit wenigen Stammkunden: Rechnung aus Kundendaten, Projekten und Stundensätzen mit allen Pflichtangaben als PDF, gespeichertes Zahlungsziel je Rechnung und automatisch vorgeschlagene Mahnung in drei Stufen (freundliche Erinnerung, Mahnung mit Verzugszinsen, letzte Mahnung mit Frist). Die Logik berechnet Verzugstage und Verzugszinsen aus Zahlungsziel und Mahnstufe und führt eine Liste aller offenen Rechnungen mit Gesamtsumme. Ein Hinweis erscheint, wenn ein Kunde zum dritten Mal in Folge mahnt, damit das Zahlungsverhalten sichtbar wird. Ergebnis: Rechnung, Mahnung und Offene-Posten-Liste als PDF.

Belegerfassungs-App für Bauleitung und Außendienst mit wöchentlich drei Baustellen: Belege abfotografieren, automatische Erkennung von Lieferant, Betrag und Datum, Vorschlag für das Leistungsdatum und Aufschlüsselung nach netto, brutto und Vorsteuer. Die Logik gruppiert die Belege nach Gewerk und Kostenstelle und erkennt Duplikate anhand von Betrag, Datum und Lieferant, bevor sie doppelt in die Buchhaltung laufen. Privatausgaben lassen sich markieren und bleiben außerhalb der Firmenabrechnung. Ergebnis: Monatsübersicht nach Kostenstelle und fertige Spesenabrechnung als PDF.

BWA-Dashboard für Handwerksbetriebe mit neun Mitarbeitenden: Import der eigenen Zahlen aus der Auftragssoftware und Anzeige von Umsatz, Materialkosten, Personalkosten und Gewinn pro Monat, dazu Vergleich zum Vormonat und zum Vorjahresmonat sowie eine Ampel, ob der Plan gehalten wird. Die Logik führt je Auftrag eine Nachkalkulation und markiert Aufträge, die ins Minus rutschen, damit die Ursache noch im laufenden Projekt sichtbar wird. Ein Kennzahlenblatt für die Bank entsteht mit einem Klick, weil für einen Investitionskredit ohnehin Zahlen nötig sind. Ergebnis: Monatsdashboard und Kennzahlen-PDF.

Umschuldungsrechner für die Kundenberatung in Banken und Kreditinstituten: Vergleich des bestehenden Darlehens (Restschuld, Zins, Rate) mit dem neuen Angebot (niedrigerer Zins, Vorfälligkeitsentschädigung) und Ausweis, ab welchem Monat sich die Umschuldung rechnet. Die Logik rechnet jährliche Sondertilgungen ein, zeigt verbleibende Laufzeit und Gesamtersparnis und stellt beide Varianten in einer kleinen Grafik gegenüber, damit der Unterschied im Gespräch sofort sichtbar ist. Ein kurzes PDF für die Beratungsakte fasst Annahmen und Ergebnis zusammen. Ergebnis: Vergleichsgrafik und Beratungsprotokoll als PDF.

Versicherungsübersicht für Maklerbetriebe mit rund 320 Kunden: Dashboard je Kunde mit bestehenden Verträgen, geltendem Beitrag, Verlängerungsdatum und fehlenden Deckungen, etwa Privathaftpflicht bei Paaren mit Kind. Die Logik erinnert drei Monate vor jeder Verlängerung, erzeugt bei Kundenwechsel die Vertragsliste in einem Schritt als PDF für die Übergabe und markiert Kunden ohne Kontakt seit über einem Jahr als Wiedervorlage. Zusätzlich prüft sie, ob Beitrag und Deckungssumme zum Vertragsjahr passen, und listet Abweichungen zur Nachfrage. Ergebnis: Kunden-Dashboard und Übergabe-PDF.

Abo-Tracker für Schuldner- und Budgetberatung in sozialen Einrichtungen: CSV-Import von Kontoauszügen, Erkennung wiederkehrender Abbuchungen und eine nach Betrag sortierte Liste, damit teure Altverträge zuerst auffallen. Markierte Posten werden in eine Kündigung mit passendem Text und korrekter Kündigungsfrist überführt; die Frist landet im Kalender und der Status verfolgt, welche Kündigung schon bestätigt ist. Die Logik erkennt Abbuchungen mit gleichem Betrag und Empfänger über mindestens drei Monate als Vertrag und ignoriert Einmalzahlungen. Ergebnis: Kündigungsliste, Fristenkalender und Kündigung als PDF.

Kontenabgleich-Tool für die Buchhaltung in Logistikbetrieben mit rund 4.000 Buchungen pro Monat: CSV-Upload von Bankauszug und offenen Posten und automatische Paarbildung nach Betrag, Datum und Verwendungszweck. Was übrig bleibt, steht in einer Differenzliste, getrennt nach Zahlung ohne Rechnung, Rechnung ohne Zahlung und abweichendem Betrag; je Differenz lassen sich eine Notiz und der Klärungsstatus speichern. Die Logik toleriert kleine Rundungsdifferenzen und schlägt bei Teilzahlungen eine Sammelzuordnung vor. Ergebnis: Abgleichprotokoll und Differenzliste als PDF für die Monatsmappe.

Businessplan-Wizard für Existenzgründungen im Gastgewerbe: Schritt-für-Schritt-Abfrage von Umsatz pro Tag, Wareneinsatz, Miete, Personal und Investitionen, daraus berechnet ein Finanzplan über drei Jahre mit Umsatz-, Kosten- und Liquiditätsverlauf. Die Logik ermittelt die nötige Gästezahl pro Tag zur Kostendeckung, zeichnet die Gewinnschwelle über die Monate und prüft, ob der Tilgungsvorschlag für die ersten zwei Jahre zur Liquidität passt. Ein Hinweis markiert Planjahre, in denen die Reserve unter zwei Monatskosten fällt. Ergebnis: Businessplan-PDF mit Zusammenfassung, Umsatzplanung und Tilgungsvorschlag.

Angebotsvergleich für Einkaufsabteilungen im Elektrogroßhandel mit rund 2.200 Artikeln: Eingabe mehrerer Angebote und einheitliche Auswertung mit Preis pro Stück, Lieferkosten, Rabatten und dem Preis über die geplante Menge, der günstigste Anbieter steht oben. Die Logik rechnet Staffelpreise, Mindermengenzuschläge und Fracht in einen Gesamtpreis pro Stück um und zeigt, wie viel teurer die übrigen Anbieter über die ganze Menge sind. Angebote ohne Preisbindung oder ohne Angabe der Lieferzeit werden markiert, damit diese Punkte vor der Bestellung geklärt sind. Ergebnis: Vergleichstabelle und Bestellvorschlag als PDF.

Fristen-Tool für die Buchhaltung in Sozialbetrieben mit rund 60 Mitarbeitenden: Erfassung von Rechnungen und Verträgen mit Datum, Betrag und Fristart und Anzeige nach Dringlichkeit in Grün, Gelb und Rot. Die Logik leitet Skontofristen, Verlängerungs- und Kündigungstermine aus Vertragsbeginn und Rhythmus ab, legt wiederkehrende Verträge für das Folgejahr automatisch neu an und meldet, wenn ein Skonto verpasst wurde. Aus der Liste entsteht eine Wochenübersicht für die Geschäftsführung, die offene Fristen und verpasste Skonti ausweist. Ergebnis: Wochenübersicht und Fristenliste als PDF.

Rechner für Mietrückforderungen in Altbauwohnungen: Eingabe von Wohnfläche, aktueller Miete, Erhöhungsdatum und ortsüblichem Richtwert und Ausweis, welcher Betrag ab dem Erhöhungsmonat bis heute zu viel verlangt wurde. Die Logik vergleicht die Erhöhung mit dem zulässigen Prozentsatz, rechnet die Differenz monatsgenau und erzeugt daraus ein sachliches Schreiben an den Vermieter mit Betrag, Zeitraum und Berechnungsweg. Eine kurze Schrittliste nennt die nächsten Möglichkeiten, wenn keine Antwort kommt, etwa Schlichtungsstelle und Fristen. Ergebnis: Berechnung, Schreiben und Schritte als PDF.